假如40 岁的贾先生不幸得了肝癌，停工治疗 1 年，花了 20 万，家里的积蓄基本快掏空。
目前仅靠太太一个人的工资，还完房贷除掉生活开销所剩无几。儿子也从之前的私立学校回到老家读书。如果选择继续接受治疗，接下来要考虑卖房……
可能还要陆陆续续治疗 2 年，未来还要花一笔钱：
医疗费：已经花了 20 万，第二年保守还需 5 万，2 年来共? 25 万。
营养费：癌症手术后需要增强免疫力，营养费 2 年预计 4 万。
护工费：为维持家里基本开销，太太找了份工作，请护工每年花费 3 万，2 年总共 6 万。
工资损失：贾先生年薪 12 万，患病后没法上班， 2 年损失 24 万。
一场大病足以让原本不富裕的家庭雪上加霜，仅仅 2 年，不算贾先生的工资损失 24 万，还得花了 35 万用来治疗、恢复等。
如果买了医疗险和重疾险，可以赔多少呢？
假如贾先生买了百万医疗险和重疾险，那这些花费也能覆盖一些，我们来看一下：
可以看到，如果同时买了医疗险和重疾险，那整体的损失可以降低为 0 。
因此，百万医疗险和重疾险就好比左膀右臂，相互搭配起来保障才更全面。
