1、明确目的
首先 要明确买理财保险的目的是什么，要投资、要给孩子当教育金，还是想要传承财富。
2、根据预算下手
买东西都要考虑预算，量力而行，买保险也是。
例如年金险，提前支取都会有较大的损失，因此一定要专款专用，避免急用钱的时候造成损失。
3、不要轻信演示利率
一般销售人员在演示产品收益的时候，会选择收益最高的一档演示，实际上并不是实际理财收益，一定要记住：
（1）代理人吹嘘的收益率不要信
（2）产品演示收益率没有用
（3）往年结算收益率只能参考（每年都在变化）
