一般来说，T日就是你交易基金的日子，如申购、赎回、转换等。
T+N日则是指T日之后的第N个交易日，例如：T日交易基金，那么T+1日是交易日的第2天，T-1日是交易日的前一天。
一般T日的计算要同时满足两个条件：
1、除周末和法定节假日以外的交易日；
2、以股市收市时间为界，即交易日的15:00前。
同一工作日：是以股市收市时间15:00为界，上个工作日15点到下个工作日15点为同一工作日；周末或节假最后一个工作日15点到节后第一个工作日15点前为同一个工作日。
基金周末、节假日不交易，但可以申请赎回，赎回单存在交易系统中，在下一个交易日提交结算。
1、基金买入：
交易日15:00之前买入，T+1日会以T日收盘后基金净值来确认份额，T+1日开始计算收益。
交易日15:00之后买入，T+2日以T+1日收盘后的基金净值来确认份额，T+2日开始计算收益。
2、基金卖出：
交易日15:00之前提交赎回申请的，以当天（T日）收市后的基金净值计算赎回收益，当天的收益也计算在内。
交易日15:00以后提交赎回申请的，以第二天交易日（T+1日）收市后的基金净值计算赎回收益，申请当天、以及第二天收益都计算在内。
注意：基金申请赎回时，赎回的净值不是交易软件上显示的净值，此时显示的是前一天基金的净值，当天净值要收市后才会公布。
基金的净值一般在晚上九点左右才会在各大基金网站上公布，因为基金经理的投资情况要等到收市时候，由交易所、结算机构、债券机构等将数据发给基金公司，经过统计、复核、审核备案后才能得出当日的净值。
