测一测：投保达尔文7号要多少钱？
3、价格对比——达尔文7号胜
关于这两款重疾险的基础保障，上面已测评完毕，达尔文7号凭借“重疾赔付后，轻症/中症还能赔”的优势占优胜出。
下面，我们再来看看价格对比上，谁更占优势，毕竟抛开价格不谈的重疾险都是耍流氓。
结果也很直观了，同样的方案，不管是保到70岁还是终身，达尔文7号都要更便宜一些。
所以，对于预算较为有限，想用最少的钱把基础的重/中/轻症保障配置好的朋友，可以无条件选择达尔文7号。
从上面的表格中大家也看到了，重疾险的保障责任多达八九项，如果对重疾险不是很了解，很容易多花冤枉钱买了自己不需要的保障。
其实，对大多数人来说，三项必选责任：“重疾+中症+轻症”已经是标配，适合想要把钱花在刀刃上，追求高性价比的朋友。
下面我们就来看看，如果只买基础保障，达尔文7号和超级玛丽7号经典版到底谁能更胜一筹。
先来看重疾保障孰强孰弱。
重疾的全称是重大疾病，一般是指治疗花费巨大，会严重影响到工作和生活的疾病，比如：各种癌症、急性心肌梗塞、重大器官移植、双目失明等等。
发生了保险合同约定的这些疾病，保险公司就会赔付一笔钱，买50万赔50万。
所以，很多人就觉得，保障病种越多，重疾险就越好。
但其实不然，银保监会已经统一规定了重疾险最高发的 28 种疾病，且理赔率达到了95%以上，所以重疾病种多与少并不重要，虽然这两款重疾险都能保障110种疾病，但更多的是滥竽充数而已。
除此之外，这两款重疾险赔付次数一样，只能赔一次，赔付比例也一样，都是100%基本保额。
所以，关于重疾保障的比较，暂且打成平手。
中症/轻症，相比重疾，理赔条件要宽松许多。
以疾病“Ⅲ度烧伤”为例，重疾的理赔要求是烧伤面积要≥20%，中症是要≥15%，而轻症≥10%就能达到理赔要求。
但同样的，赔付比例也会由病情的严重程度所决定，一般的轻症/中症/重疾的赔付标准为：30%/60%/100%。
而要比较这两项保障的好坏，其实也很简单，我们主要从这 3 个因素判断就行：12种高发疾病是否涵盖、理赔是否宽松、赔付比例高低。
达尔文7号和超级玛丽7号的赔付比例一样，都是轻症赔付30%，中症赔付60%，处于市场第一梯队赔付水平。
下面我们主要来看12种高发疾病的涵盖情况和理赔条件：
首先，这12种高发疾病两款产品都涵盖，保障上没什么大问题。
其次在理赔条件上，只有“原位癌”这项疾病，超级玛丽7号经典版比达尔文7号略微宽松，赔付限制条件较少，其它病种则一模一样。
总的来说，这两款重疾险关于轻中症保障都很优秀，12种高发疾病都涵盖，理赔条件也处于较宽松状态。
不过，除此之外，达尔文7号新加了一项责任可以碾压超级玛丽6号，那就是“重疾赔完后，轻症/中症还能继续赔付”，如果是超级玛丽7号经典版，在没附加其它责任的情况下，重疾赔完后，合同就结束了。
举个例子：小王买了50万保额的达尔文7号，小李买了50万保额的超级玛丽7号，一段时间后，两人同时确诊严重慢性肾衰竭，两人同时获赔50万；过了3年后，两人又同时确诊肺原位癌，此时，小王还能获赔15万，而小李一分钱也拿不到了。
所以，毫无疑问，轻症/中症保障对比，胜出的是达尔文7号。
关于这两款重疾险的基础保障，上面已测评完毕，达尔文7号凭借“重疾赔付后，轻症/中症还能赔”的优势占优胜出。
下面，我们再来看看价格对比上，谁更占优势，毕竟抛开价格不谈的重疾险都是耍流氓。
结果也很直观了，同样的方案，不管是保到70岁还是终身，达尔文7号都要更便宜一些。
所以，对于预算较为有限，想用最少的钱把基础的重/中/轻症保障配置好的朋友，可以无条件选择达尔文7号。