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投保方案如何搭配险种?

肖楠

投保方案设计者要完全站在客户的角度来考虑,并且以专业的保险知识为客户进行合理的险种选择与搭配:
  1.保障型保险:高保障、低保费,如果被保险人出现万一,可以给家人留下一笔可观的生活资金。
  2.储蓄及养老型保险:以储蓄养老为保险目标,以便准备一笔丰裕的晚年生活资金。
  3.子女教育金。
  4.应急准备金。
  通过情报的搜集与整理,判断出准主顾的需要,然后选择搭配险种,便可制作出恰当的建议书了。