由于涉及税收优惠，流程相对复杂，个人投保需要经历多道程序。
首先，需要开设一个用于归集税延型养老保险缴费、收益以及资金领取等的银行个人专用账户。
其次，到保险公司购买符合条件的产品。
购买成功后，会收到来自中国保险信息技术管理有限责任公司建立的信息平台出具税延养老保险扣除凭证作为扣税凭据。
最后，将相关凭证提供给所在单位，单位按照要求办理税前扣除有关事项。
