冯女士今年35岁,是上海一家保健会所的老板。
目前冯女士的事业不错,一般一个月有纯利润3.2万左右。冯女士两年前因跟丈夫感情不和而离婚,后专心从事目前的事业,现已小有所成。冯女士现在有储蓄90多万,从未进行理财的她也想进行一些理财投资。她认为目前的银行储蓄的利率实在太低,她不想自己的资产贬值,对此,她咨询了国内知名财富管理机构的理财师。
【理财分析】 对于冯女士的情况,理财师分析认为,就目前来看,事业经营较为正常有序,但是也需要有一定的流动资金维持经营,经了解,大致需要15万左右的资金。另外,个人的资产,投资渠道较少,资金的总量不到一百万,属于中等资金规模。
【理财建议】 对此,理财师建议冯女士,理财投资,可以采用稳健型和进取型相结合的方式进行,具体建议如下：
1、预留生意和生活的准备金 首先,冯女士自己经商,对资金的流动性要求较强,大致估算需要15万。
另外,自己平时的开销、生活费也需要预备出一部分资金做准备。
