首先就是要做好保单的整理。
最为重要的也是最为核心的就是分析保单。
通过以上的整理和分析，找到家庭保单存在的不足和缺陷，参考家庭财政经济条件提出建议。
另外，保单检视还要遵循这些原则：
一是先保障后理财，这个就无需再细说了;二是先家长后孩子。
家庭保障人员的顺序问题，家长爱子心切当然可以理解，但是对于孩子来说，家长是整个家庭中的主要经济支柱，父母的健康和正常工作才是孩子成长的最大保障。
还有保障要做全面。
即覆盖面要广泛，比如重疾险、医疗保险、意外险等，要选择合理的搭配，使得覆盖面广而不遗漏。切记不可只购买一种保险来应对风险，这样对风险的抵抗力太差劲了，起不到足够的抵御作用。
