1. 先保障，后理财，这是根本原则；
2. “理财险”的本质是一种长期、安全、稳健的金融资产，适合作为家庭理财计划的“压舱石”，可以当作固收类资产去配置；
3. “理财险”的配置比例因人而异，从收益角度看，这种保险的收益肯定是比不过基金定投的，但是胜在安全稳健，不需要任何操作，也不会出现大幅度回撤考验投资者心智；
4. “理财险”的价值，不仅仅体现在长期稳健的收益，还体现在资产保全/资产传承的功能上，如果只看收益不看功能，那恰恰忽略了它最独特的优势。
